En el mundo en constante evolución de la criptomoneda, la vieja pregunta sigue siendo: «¿Cómo obtener beneficios de las criptodivisas sin vender?». A medida que nos adentramos en 2023, el panorama de las criptomonedas ofrece más vías que nunca para obtener beneficios sin desprenderse de sus preciados activos digitales. Esta guía desvela cinco estrategias probadas que te ayudarán a navegar por este lucrativo reino.
Índice
Comprender los conceptos básicos
¿Qué significa «obtener beneficios» en el mundo criptográfico?
En la esfera de las criptomonedas, «obtener beneficios» se refiere al acto de obtener ganancias de sus inversiones. Tradicionalmente, esto significaba vender una parte de tus participaciones. Sin embargo, como descubrirá, hay formas innovadoras de conseguirlo sin vender ni una sola moneda.
¿Por qué alguien podría querer obtener beneficios sin vender?
Conservar sus criptoactivos puede ser un movimiento estratégico. Al no vender, se evitan posibles implicaciones fiscales, se mantiene una posición para el crecimiento futuro y se pueden aprovechar estos activos de diversas maneras para generar ingresos adicionales.
El papel de las criptomonedas en una cartera de inversión diversificada
El cripto, con su potencial de altos rendimientos, se ha convertido en un componente esencial de una cartera diversificada. Al obtener beneficios sin vender, los inversores pueden cosechar los beneficios del crecimiento de las criptomonedas a la vez que mitigan los riesgos.
Métodos tradicionales para obtener beneficios
Vender una parte de sus participaciones
Este es el método más sencillo. Al vender una fracción de su cripto, usted obtiene algunos beneficios mientras mantiene una posición en el mercado.
Establecer órdenes Stop-Loss y Take-Profit
Estas órdenes automatizadas le permiten establecer precios predeterminados a los que se venderá su cripto, asegurándose de bloquear los beneficios o limitar las pérdidas.
Implicaciones fiscales de la venta de criptoactivos
La venta de criptomonedas puede generar impuestos sobre las plusvalías. Es crucial entender las regulaciones fiscales locales y cómo se aplican a las transacciones de cripto.
Formas innovadoras de beneficiarse sin vender
Los métodos innovadores para beneficiarse de las criptomonedas sin venderlas ofrecen una combinación de generación de ingresos pasivos, acceso a liquidez y revalorización potencial del capital.
| Método | Descripción | Principales ventajas | Plataformas populares |
|---|---|---|---|
| Préstamos respaldados por criptomonedas | Utilizar criptomonedas como garantía para obtener préstamos en moneda fiduciaria. | – Liquidez inmediata sin necesidad de vender activos. – Evitar potencialmente eventos fiscales. – Conservar el potencial alcista de las criptomonedas. | BlockFi, Celsius, Nexo |
| Apuestas e ingresos pasivos | Bloquea una cierta cantidad de cripto para apoyar las operaciones de blockchain y ganar recompensas. | – Generación constante de ingresos. – Potencial de altos rendimientos. | Tezos, Polkadot, Ethereum 2.0 |
| Agricultura de rendimiento y minería de liquidez | Proporcionar liquidez a las plataformas DeFi y obtener rendimientos en forma de intereses y tokens. | – Alto potencial de rentabilidad. – Participación activa en los ecosistemas DeFi. | Compound, Uniswap, SushiSwap |
| Cuentas de ahorro en criptomonedas | Deposite criptomonedas para ganar intereses a lo largo del tiempo, de forma similar a las cuentas de ahorro tradicionales. | – Tipos de interés más altos que los de los bancos tradicionales. – Generación de ingresos pasivos. | Mexc, Gate.io |
Préstamos respaldados por criptomonedas
Cómo funcionan
Los préstamos respaldados por criptomonedas permiten a los usuarios utilizar su criptomoneda como garantía para pedir prestada moneda fiduciaria. Esto significa que puede acceder al valor de su criptomoneda sin necesidad de venderla. Una vez devuelto el préstamo, recupera su garantía, beneficiándose potencialmente de cualquier apreciación de su valor durante el periodo del préstamo.
Apostar y obtener ingresos pasivos
Explicación de la estaca
La estaca implica mantener y bloquear una cierta cantidad de una criptomoneda en un monedero para apoyar operaciones como la validación de bloques, la verificación de transacciones y la seguridad en una red blockchain. A cambio, los participantes reciben monedas adicionales como recompensa.
Rentabilidad y riesgos potenciales
- Rentabilidad: Dependiendo de la criptomoneda, la apuesta puede ofrecer una rentabilidad anual atractiva, a veces incluso superior a la de los instrumentos de inversión tradicionales.
- Riesgos: Los principales riesgos incluyen la posibilidad de que el valor de la criptomoneda apostada disminuya y la posibilidad de que se produzcan «recortes», es decir, que se retire una parte de la cantidad apostada si no se siguen correctamente los protocolos de la red.
Agricultura de rendimiento y minería de liquidez
Conceptos básicos de DeFi
La agricultura de rendimiento es un concepto dentro de las finanzas descentralizadas (DeFi) en el que los usuarios proporcionan liquidez a una plataforma, a menudo a través de pools de liquidez, y obtienen rendimientos en forma de intereses y tokens.
Cómo funciona
Los usuarios depositan sus criptoactivos en un fondo de liquidez basado en contratos inteligentes. A cambio, reciben intereses y, en ocasiones, tokens adicionales como recompensa por proporcionar liquidez.
Ganar intereses a través de cuentas de criptoahorro
Cómo funcionan
Similares a las cuentas de ahorro tradicionales, las cuentas de criptoahorro permiten a los usuarios depositar sus criptodivisas y ganar intereses con el tiempo.
Ventajas:
- Tipos de interés más altos en comparación con los bancos tradicionales.
- Generación de ingresos pasivos.
Comparación con las cuentas de ahorro tradicionales
Mientras que las cuentas de ahorro tradicionales han venido ofreciendo tipos de interés históricamente bajos, las cuentas de criptoahorro pueden ofrecer tipos significativamente más altos, a veces incluso de dos dígitos.
Riesgos y consideraciones
Aunque los métodos innovadores para beneficiarse de las criptomonedas sin vender ofrecen oportunidades atractivas, también conllevan su propio conjunto de riesgos y consideraciones. Es crucial que los inversores sean conscientes de estos peligros potenciales para tomar decisiones informadas. Profundicemos en estos riesgos:
Volatilidad de los mercados
Explicación
Las criptomonedas son conocidas por la volatilidad de sus precios. Pueden producirse fluctuaciones de precios rápidas y significativas en periodos cortos, lo que puede afectar al valor de sus participaciones o garantías.
Consideraciones
Si se utiliza criptomoneda como garantía de un préstamo, una caída brusca de su valor podría desencadenar un ajuste de márgenes, obligándole a añadir más garantías o a enfrentarse a su liquidación.
Consideraciones reglamentarias y fiscales
Explicación
El panorama normativo de las criptomonedas sigue evolucionando. Los cambios en la normativa pueden afectar a la viabilidad de determinadas estrategias de beneficios.
Implicaciones fiscales
Incluso si no está vendiendo su criptodivisa, ciertas acciones, como recibir recompensas de apuestas o intereses, pueden considerarse hechos imponibles en algunas jurisdicciones.
Consideraciones
Manténgase siempre al día sobre la normativa local y consulte con un profesional fiscal para conocer las posibles responsabilidades.
Riesgos de los contratos inteligentes en las plataformas DeFi
Explicación
Las plataformas financieras descentralizadas (DeFi) se basan en contratos inteligentes. Se trata de contratos autoejecutables con los términos del acuerdo directamente escritos en código.
Riesgos
Si hay un error o vulnerabilidad en el código del contrato inteligente, podría ser explotado, lo que llevaría a la pérdida de fondos. Ha habido casos en los que los fallos en los contratos inteligentes han provocado pérdidas significativas para los usuarios.
Consideraciones
Antes de comprometerse con una plataforma DeFi, es esencial asegurarse de que sus contratos inteligentes han sido auditados y se consideran seguros.
Riesgos de plataforma y custodia
Explicación
Cuando depositas tus criptomonedas en una plataforma, ya sea para apostar, prestar o ganar intereses, a menudo estás confiando en que esa plataforma salvaguarde tus activos.
Riesgos
La plataforma podría ser pirateada, gestionar mal los fondos o tener problemas de solvencia. También existe el riesgo de «tirones de alfombra» en plataformas menos reputadas, en las que los desarrolladores abandonan el proyecto y huyen con los fondos de los usuarios.
Consideraciones
Investiga siempre la reputación, las medidas de seguridad y el historial de una plataforma antes de depositar tu cripto. El uso de plataformas con seguro también puede proporcionar una capa adicional de protección.
Riesgos de liquidez
Explicación
Algunas estrategias de beneficios pueden requerir que bloquees tu cripto durante un periodo determinado, durante el cual no puedes acceder a él ni venderlo.
Riesgos
Si de repente necesita fondos o quiere salir de una posición debido a las condiciones del mercado, es posible que no pueda hacerlo hasta que finalice el periodo de bloqueo.
Consideraciones
Asegúrese de que se siente cómodo con las condiciones de bloqueo y de que dispone de liquidez suficiente en otros lugares antes de comprometer su cripto.
Fluctuaciones de los tipos de interés y las recompensas
Explicación
Los tipos de interés de los criptopréstamos o las recompensas por estacar y cultivar pueden ser variables y cambiar en función de las condiciones del mercado.
Riesgos
Es posible que entres en una posición esperando una cierta tasa de rentabilidad, sólo para descubrir que cae significativamente después de algún tiempo.
Consideraciones
Diversificar sus estrategias y no poner todo su cripto en una sola plataforma o método puede ayudar a mitigar este riesgo.
Casos prácticos
La aventura de John con los préstamos respaldados por criptomonedas
Antecedentes
John había sido uno de los primeros en adoptar Bitcoin, acumulando una cantidad significativa a lo largo de los años. En 2020, tenía una idea para una empresa tecnológica, pero carecía de capital fiduciario para ponerla en marcha.
Estrategia
En lugar de vender su Bitcoin, John lo utilizó como garantía para conseguir un préstamo respaldado por criptomonedas, lo que le proporcionó el capital fiat que necesitaba.
Resultado
La startup de John fue un éxito y devolvió el préstamo con el tiempo. Cuando pagó el préstamo, el valor de Bitcoin también había subido. No vender su Bitcoin inicialmente le permitió beneficiarse de su revalorización, y aún conservaba intactas sus tenencias originales de Bitcoin.
Los ingresos pasivos de Sarah a través de las estacas
Antecedentes
Sarah tenía una diversa cartera de criptomonedas, incluyendo una cantidad sustancial de Ethereum. Buscaba formas de obtener ingresos pasivos sin vender sus activos.
Estrategia
Sarah decidió apostar su Ethereum, bloqueándolo para apoyar la actualización a Ethereum 2.0.
Resultado
Gracias a las apuestas, Sarah ganó más Ethereum como recompensa. Los ingresos pasivos del staking, combinados con la apreciación del valor de Ethereum con el tiempo, aumentaron significativamente sus participaciones totales sin vender ninguno de sus activos originales.
La inmersión de Alex en el Yield Farming
Antecedentes
Alex era un entusiasta de las criptomonedas siempre a la búsqueda de la próxima gran oportunidad. Había oído hablar de los beneficios potenciales de la agricultura de rendimiento y quería probarlo.
Estrategia
Alex proporcionó liquidez a una plataforma DeFi, depositando tanto Ethereum como USDC en un fondo de liquidez. A cambio, recibió intereses y tokens adicionales como recompensa.
Resultado
Al principio, Alex obtuvo importantes beneficios de la agricultura de renta. Sin embargo, también se enfrentó a algunos retos, como las pérdidas impermanentes. Con el tiempo, diversificando sus estrategias de explotación y manteniéndose al día de las tendencias del mercado, Alex consiguió optimizar sus rendimientos.
Conclusión
En el dinámico mundo de las criptodivisas, la pregunta «¿cómo obtener beneficios de las criptodivisas sin vender?» se ha vuelto más pertinente que nunca. A medida que avanzamos en esta guía, resulta evidente que el panorama de las criptomonedas de 2023 ofrece una miríada de estrategias innovadoras para obtener beneficios sin desprenderse de sus activos digitales.
Desde aprovechar el poder de los préstamos respaldados por criptomonedas, que proporcionan liquidez inmediata, hasta sumergirse en el mundo de las apuestas y obtener ingresos pasivos, las oportunidades son tan amplias como lucrativas. El auge de las plataformas DeFi ha ampliado aún más el horizonte, con el cultivo de rendimientos y la minería de liquidez, que ofrecen vías para que tanto los inversores experimentados como los novatos hagan crecer sus carteras.
Sin embargo, como con cualquier inversión, es crucial actuar con cautela. Nuestra exploración de los riesgos asociados y los estudios de casos ficticios subrayan la importancia de la diligencia debida, el aprendizaje continuo y la actualización sobre las tendencias del mercado.
En esencia, el reino de las criptomonedas ya no consiste únicamente en comprar barato y vender caro. Las estrategias para obtener beneficios han evolucionado y, con los conocimientos y el enfoque adecuados, se puede navegar por este espacio para maximizar los beneficios sin perder las participaciones. A medida que el ecosistema de las criptomonedas sigue madurando, es emocionante imaginar qué otras estrategias innovadoras de obtención de beneficios nos deparará el futuro.
Recuerde que la clave no está sólo en comprender «cómo obtener beneficios de las criptomonedas sin vender», sino en aplicar estas estrategias con prudencia, teniendo claros tanto los beneficios como los riesgos.
Preguntas frecuentes
¿Es siempre mejor recoger beneficios sin vender?
No, la mejor estrategia depende de los objetivos financieros individuales y de las condiciones del mercado.
¿Cómo elijo el mejor método para mí?
DYOR, comprenda los riesgos y considere la posibilidad de consultar con un asesor financiero.
