Как получать прибыль от криптовалюты, не продавая ее: 4 проверенные стратегии

В постоянно развивающемся мире криптовалют остается извечный вопрос: «Как получать прибыль от криптовалюты, не продавая ее?». По мере того как мы углубляемся в 2024 год, криптовалютный ландшафт предлагает больше возможностей, чем когда-либо, чтобы получить прибыль, не расставаясь со своими драгоценными цифровыми активами. В этом руководстве представлены пять проверенных стратегий, которые помогут вам сориентироваться в этой прибыльной сфере.

Понимание основ

Что означает «получать прибыль» в мире криптовалют?

В криптовалютной сфере «получать прибыли» означает получение прибыли от ваших инвестиций. Традиционно это означает продажу части своих активов. Однако, как вы узнаете, есть инновационные способы добиться этого, не продавая ни одной монеты.

Почему кто-то может захотеть получить прибыль, не продавая?

Удержание криптоактивов может быть стратегическим шагом. Не продавая их, вы избегаете потенциальных налоговых последствий, сохраняете позиции для будущего роста и можете использовать эти активы различными способами для получения дополнительного дохода.

Роль криптовалют в диверсифицированном инвестиционном портфеле

Криптовалюты с их потенциалом высокой доходности стали важным компонентом диверсифицированного портфеля. Получая прибыль без продаж, инвесторы могут пожинать плоды роста криптовалют, одновременно снижая риски.

Традиционные методы получения прибыли

Продажа части вашего холда

Это самый простой метод. Продавая часть своей криптовалюты, вы получаете некоторую прибыль, сохраняя при этом позицию на рынке.

Установка ордеров Stop-Loss и Take-Profit

Эти автоматические ордера позволяют вам устанавливать заранее определенные цены, по которым будет продаваться ваша криптовалюта, обеспечивая фиксацию прибыли или ограничение убытков.

Налоговые последствия продажи криптовалют

Продажа криптовалют может повлечь за собой налог на прирост капитала. Очень важно понимать местные налоговые правила и то, как они применяются к криптовалютным операциям.

Инновационные способы получения прибыли без продаж

Инновационные методы получения прибыли от криптовалют без продажи обеспечивают сочетание пассивного дохода, доступа к ликвидности и потенциального прироста капитала.

Метод	Описание	Ключевые преимущества	Популярные платформы
Кредиты под залог криптовалют	Используйте криптовалюту в качестве залога для получения займа в фиатной валюте.	Немедленная ликвидность без продажи активов. Потенциальное избежание налоговых событий. Сохранение потенциальных преимуществ криптовалют.	BlockFi, Celsius, Nexo
Стейкинг и пассивный доход	Заблокируйте определенное количество криптовалюты, чтобы поддерживать операции с блокчейном и получать вознаграждения.	Стабильное получение дохода. Потенциал высокой доходности.	Tezos, Polkadot, Ethereum 2.0
Урожайное хозяйство и добыча ликвидности	Предоставление ликвидности платформам DeFi и получение прибыли в виде процентов и токенов.	Высокая потенциальная прибыль. Активное участие в экосистемах DeFi	Compound, Uniswap, SushiSwap
Криптовалютные сберегательные счета	Вкладывайте криптовалюту, чтобы со временем получать проценты, как на традиционных сберегательных счетах.	Более высокие процентные ставки по сравнению с традиционными банками. Пассивный доход.	Mexc, Gate.io

Кредиты под залог криптовалют

Как они работают

Кредиты обеспеченные криптовалютой, позволяют пользователям использовать свою криптовалюту в качестве залога для получения займа в фиатной валюте. Это означает, что вы можете получить доступ к стоимости своей криптовалюты, не продавая ее. После погашения кредита вы получаете свой залог обратно, потенциально получая выгоду от роста его стоимости в течение периода кредитования.

Стейкинг и пассивный доход

Стейкинг

Стайкерство подразумевает удержание и блокировку определенного количества криптовалюты в кошельке для поддержки таких операций, как проверка блоков, верификация транзакций и обеспечение безопасности в сети блокчейн. Взамен участники получают дополнительные монеты в качестве вознаграждения.

Потенциальная прибыль и риски

• Доходность: В зависимости от криптовалюты, стейкинг может предложить привлекательный годовой доход, иногда даже превосходящий традиционные инвестиционные инструменты.
• Риски: К основным рискам относятся потенциальное снижение стоимости криптовалюты, на которую делается стейкинг, и возможность «слэшинга», когда часть суммы, на которую делается стейкинг, изымается в случае несоблюдения протоколов сети.

Yield farming и добыча ликвидности

Основы DeFi

Yield farming — это концепция децентрализованных финансов (DeFi), в рамках которой пользователи предоставляют ликвидность платформе, часто через пулы ликвидности, и получают доход в виде процентов и токенов.

Как это работает

Пользователи депонируют свои криптоактивы в пул ликвидности на основе смарт-контракта. Взамен они получают проценты, а иногда и дополнительные токены в качестве вознаграждения за предоставление ликвидности.

Получение процентов с помощью криптовалютных сберегательных счетов

Как они работают

Подобно традиционным сберегательным счетам, криптовалютные сберегательные счета позволяют пользователям вкладывать свою криптовалюту и получать проценты с течением времени.

Преимущества:

• Более высокие процентные ставки по сравнению с традиционными банками.
• Пассивный доход.

Сравнение с традиционными сбережениями

В то время как традиционные сберегательные счета предлагают исторически низкие процентные ставки, криптовалютные сберегательные счета могут предложить значительно более высокие ставки, иногда даже двузначные.

Риски и соображения

Хотя инновационные методы получения прибыли от криптовалют без продажи предлагают заманчивые возможности, они также связаны с определенными рисками и соображениями. Для инвесторов крайне важно знать об этих потенциальных подводных камнях, чтобы принимать взвешенные решения. Давайте углубимся в эти риски:

Волатильность рынка

Пояснение

Криптовалюты известны своей волатильностью цен. Быстрые и значительные колебания цен могут происходить в течение коротких периодов времени, что может повлиять на стоимость ваших активов или залога.

Соображения

Если криптовалюта используется в качестве залога по кредиту, резкое падение ее стоимости может вызвать маржин-колл, что потребует от вас добавить еще залог или столкнуться с ликвидацией.

Нормативно-правовые и налоговые аспекты

Пояснение

Нормативно-правовая база в отношении криптовалют продолжает развиваться. Изменения в законодательстве могут повлиять на жизнеспособность некоторых стратегий получения прибыли.

Налоговые последствия

Даже если вы не продаете свою криптовалюту, некоторые действия, например, получение вознаграждения за стейкинг или процентов, могут считаться налогооблагаемыми событиями в некоторых юрисдикциях.

Соображения

Всегда будьте в курсе местных правил и консультируйтесь с налоговым специалистом, чтобы понять потенциальные обязательства.

Риски смарт-контрактов в платформах DeFi

Пояснение

Децентрализованные финансовые платформы (DeFi) опираются на смарт-контракты. Это самоисполняющиеся контракты, условия которых записаны непосредственно в коде.

Риски

Если в коде смарт-контракта есть ошибка или уязвимость, ее можно использовать, что приведет к потере средств. Были случаи, когда недостатки в смарт-контрактах приводили к значительным потерям для пользователей.

Соображения

Прежде чем сотрудничать с платформой DeFi, необходимо убедиться, что их смарт-контракты прошли аудит и признаны безопасными.

Риски, связанные с платформой и депозитарием

Пояснение

When you deposit your crypto into a platform, whether for staking, lending, or earning interest, you’re often trusting that platform to safeguard your assets.

Риски

Платформа может быть взломана, неправильно распорядиться средствами или столкнуться с проблемами платежеспособности. Кроме того, существует риск «срыва ковра» на менее авторитетных платформах, когда разработчики бросают проект и убегают с деньгами пользователей.

Соображения

Всегда изучайте репутацию платформы, меры безопасности и послужной список, прежде чем вносить криптовалюту. Использование платформ со страховкой также может обеспечить дополнительный уровень защиты.

Риски ликвидности

Пояснение

Некоторые стратегии получения прибыли могут потребовать от вас заблокировать криптовалюту на определенный период, в течение которого вы не сможете получить к ней доступ или продать ее.

Риски

Если вам вдруг понадобятся средства или вы захотите выйти из позиции из-за рыночных условий, вы, возможно, не сможете этого сделать до окончания срока блокировки.

Соображения

Убедитесь, что вас устраивают условия блокировки и что у вас достаточно ликвидности в других местах, прежде чем вкладывать свои криптовалюты.

Колебания процентных ставок и вознаграждений

Пояснение

Процентные ставки по криптовалютным кредитам или вознаграждения за стейкинг и доходность могут быть непостоянными и меняться в зависимости от рыночных условий.

Риски

Вы можете прийти на должность, рассчитывая на определенный процент возврата, но через некоторое время обнаружить, что он значительно снизился.

Соображения

Диверсификация стратегий и отказ от размещения всех криптовалют на одной платформе или в одном методе могут помочь снизить этот риск.

Тематические исследования

Авантюра Джона с криптовалютными кредитами

Справочная информация

Джон был одним из первых пользователей биткойна и за несколько лет накопил значительную сумму. В 2020 году у него родилась идея создать технологический стартап, но ему не хватало фиатных средств для его реализации.

Стратегия

Вместо того чтобы продать свой биткоин, Джон использовал его в качестве залога для получения криптовалютного кредита, что позволило ему получить необходимый фиатный капитал.

Результат

Стартап Джона был успешным, и со временем он погасил кредит. К тому времени, когда он погасил кредит, стоимость биткойна также выросла. Отказ от продажи биткойна позволил ему извлечь выгоду из его роста, и он все еще сохранял свои первоначальные биткойны в целости и сохранности.

Пассивный доход Сары через стейкинг

Справочная информация

У Сары был разнообразный портфель криптовалют, включая значительную сумму Ethereum. Она искала способы получения пассивного дохода без продажи своих активов.

Стратегия

Сара решила поставить свой Ethereum на карту, заблокировав его для поддержки обновления Ethereum 2.0.

Результат

Делая стейкинг, Сара получала дополнительные Ethereum в качестве вознаграждения. Пассивный доход от ставок в сочетании с ростом стоимости Ethereum со временем значительно увеличил общий объем ее активов, при этом она не продала ни одного из своих первоначальных активов.

Алекс погружается в мир урожайного земледелия

Справочная информация

Алекс был энтузиастом криптовалют, всегда находящимся в поиске следующей большой возможности. Он слышал о потенциальных доходах от доходного земледелия и хотел попробовать.

Стратегия

Алекс предоставлял ликвидность платформе DeFi, внося в пул ликвидности Ethereum и USDC. Взамен он получал проценты и дополнительные токены в качестве вознаграждения.

Результат

Поначалу Алекс получал значительные доходы от доходного земледелия. Однако он столкнулся и с некоторыми проблемами, такими как постоянные убытки. Со временем, диверсифицируя свои стратегии выращивания урожая и следя за тенденциями рынка, Алексу удалось оптимизировать свои доходы.

Заключение

В динамичном мире криптовалют вопрос «Как получить прибыль от криптовалют, не продавая их?» стал как никогда актуальным. По мере изучения этого руководства становится очевидным, что криптовалютный ландшафт 2024 года предлагает огромное количество инновационных стратегий, позволяющих получать прибыль, не расставаясь со своими цифровыми активами.

От использования возможностей криптовалютных кредитов, обеспечивающих мгновенную ликвидность, до погружения в мир ставок и получения пассивного дохода — возможности столь же обширны, сколь и прибыльны. Появление DeFi платформ еще больше расширило горизонты, а доходность и добыча ликвидности открывают возможности для роста портфелей как опытных, так и начинающих инвесторов.

Однако, как и в случае с любыми другими инвестициями, необходимо соблюдать осторожность. Наше исследование сопутствующих рисков и вымышленные примеры подчеркивают важность должной осмотрительности, постоянного обучения и слежения за тенденциями рынка.

В сущности, криптовалютная сфера больше не сводится к тому, чтобы покупать по низкой цене и продавать по высокой. Стратегии получения прибыли эволюционировали, и при правильных знаниях и подходе можно ориентироваться в этом пространстве, чтобы получить максимальную прибыль и при этом сохранить свои активы. Поскольку криптовалютная экосистема продолжает развиваться, интересно представить, какие еще инновационные стратегии извлечения прибыли могут появиться в будущем.

Помните, что главное — не просто понять, «как получить прибыль от криптовалют, не продавая их?», а грамотно реализовать эти стратегии, четко понимая как выгоды, так и риски.

Вопросы и ответы